العملات الرقمية ومجوعة العشرين .. تعرف على تنظيم الدول الأعضاء

العملات الرقمية ومجوعة العشرين .. تعرف على تنظيم الدول الأعضاء
0 119

تستعد مجموعة العشرين تنظيم سوق العملات الرقمية من وضع سياسات العمل، وذلك خلال القمة المقبلة، لكن قبل ذلك دعونا نلقي نظرة على موقف الدول المشاركة في المجموعة تجاه هذا الأمر.

تعقد قمة مجموعة العشرين المقبلة، في أوساكا باليابان، يومي 28 و29 يونيو المقبل. المشاركون هم 19 دولة عضو والاتحاد الأوروبي ودول الضيف وعدد من المنظمات الدولية.

تنظيم العملات الرقمية ومجموعة العشرين

بعد الإعلان المشترك للأعضاء عن الالتزام بتنظيم أصول العملات الالكترونية لأغراض مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب، ساهمت العديد من هيئات وضع المعايير في موارد لمساعدة مجموعة العشرين في وضع سياسات العملات الافتراضية، وفقًا لوسائل الإعلام اليابانية، ومن المتوقع أن توافق البلدان على اللوائح الجديدة المتعلقة بالتنظيم في القمة المقبلة.

أكدت مجموعة العشرين من جديد دعمها لفريق العمل المالي (FATF) باعتباره “الهيئة العالمية لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب ووضع معايير تمويل تمويل انتشار الأسلحة النووية”، والتي تم وصفها في تقريرها المقدم إلى مجموعة العشرين الأسبوع الماضي.

تنظيم العملات الرقمية ومجموعة العشرين

بالإضافة إلى ذلك، طلبت مجموعة العشرين من المؤسسة توضيح كيفية تطبيق معاييرها على “أنشطة الأصول الافتراضية”. وردًا على هذا الطلب، أكدت FATF أن “السلطات القضائية يجب أن تطبق نهجًا قائمًا على المخاطر في الأصول الافتراضية” والأنشطة ذات الصلة.

ووعدت بإصدار مبادئ توجيهية جديدة في يونيو المقبل، ومن جانبه أوصى فريق العمل المالي (FATF) أيضًا بأنه “يجب مراقبة أو مراقبة مقدمي خدمات الأصول الافتراضية من قبل سلطة / هيئات مختصة (وليس هيئة ذاتية التنظيم)”، “ينبغي على الدول توفير تعاون دولي فيما يتعلق بالأصول الافتراضية ومقدمي خدمات العملات الرقمية”.

كما قدم مجلس الاستقرار المالي، الذي يراقب ويصدر توصيات بشأن النظام المالي العالمي، تقريرًا إلى مجموعة العشرين يحدد الخطوط العريضة لمن هم منظمو العملات الرقمية في كل دولة عضو. وفي الوقت نفسه، تقوم لجنة بازل للرقابة المصرفية حاليًا بدراسة التأثير الكمي لتعرض البنوك المباشر وغير المباشر لأصول التشفير.

أعضاء مجموعة العشرين هم الأرجنتين، أستراليا، البرازيل، كندا، الصين، فرنسا، ألمانيا، الهند، إندونيسيا، إيطاليا، اليابان، المكسيك، كوريا الجنوبية، جنوب إفريقيا، روسيا، المملكة العربية السعودية، تركيا، المملكة المتحدة، الولايات المتحدة، واتحاد أوروبا. وفيما يلي ملخص لكيفية تنظيمها حاليًا لهذا السوق.

العملات الرقمية وجنوب أمريكا

العملات الرقمية وجنوب أمريكا

بالنسبة للأرجنتين، يقوم البنك المركزي بتقييم مخاطر الاستقرار المالي من أسواق العملات المشفرة، ومراقبة تعرض المؤسسات المالية للأصول.

تشرف لجنة الأوراق المالية والبورصة على هذه الأصول داخل أسواق رأس المال وتتعامل وحدة المعلومات المالية مع قضايا مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب ذات الصلة بالعملات هذه.

بالنسبة للبرازيل، فإن هيئة الأوراق المالية والبورصة هي المسؤولة عن العملات الرقمية التي تمثل الأوراق المالية. وشرح البنك المركزي البرازيلي (BCB):

“تسمح لنا ولايتنا الحالية بتقييم تعرض المؤسسات المالية لتلك الأصول والإشراف على عملياتها. علاوة على ذلك، لدى BCB تفويض لتنظيم نوع العمليات التي تنطوي على أصول مشفرة، إن وجدت، يمكن للمؤسسات المالية القيام بها”.

أمريكا الشمالية وتنظيم العملات الافتراضية

الولايات المتحدة لديها منظمات متعددة لأصول العملات، تنظم هيئة الأوراق المالية والبورصة (SEC) العملات الرقمية، التي تعتبر أوراقًا مالية، في حين أن لجنة تداول العقود الآجلة للسلع (CFTC) تشرف على مشتقات التشفير والسلع.

تشرف لجنة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) على تعرض المؤسسات المالية لأصول التشفير. شبكة تنفيذ الجرائم المالية (Fincen) لديها سلطة إنفاذ فدرالية وحيدة على أجهزة إرسال الأموال التي تعمل بعملة مشفرة قابلة للتحويل.

أمريكا الشمالية وتنظيم العملات الافتراضية

يحدد مكتب المراقب المالي للعملة جواز عمل البنوك فيما يتعلق بأصول التشفير وإجراءها التحوطي. يراقب مكتب البحوث المالية هذه الأصول وأسواقها لتحديد أي مخاطر للاستقرار المالي.

كندا لديها أيضًا العديد من المنظمين للأصول الرقمية، من بينها بنك كندا الذي يضمن أن العملات الرقمية لا تشكل مخاطر الاستقرار المالي الشاملة على اقتصاد البلاد. يضمن مكتب المؤسسات المالية المشرف أن مستويات تعرض المؤسسات المالية لأصول التشفير مشبوهة ضمن المخاطر المقبولة.

وكالة المستهلك المالي في كندا مسؤولة عن حماية مستهلكي الخدمات المالية والمنتجات التي تتضمن أصول تشفير. تتعامل وكالة الإيرادات الكندية مع الضرائب المتعلقة بالتشفير. علاوة على ذلك، فإن هيئة الأوراق المالية في أونتاريو، وممثلي Autorité des Marchés، لجنة Alberta Securities، ولجنة British Columbia Securities Commission تنظم سوق العملات الالكترونية في نطاق ولاياتها القضائية.

بالنسبة للمكسيك، فإن البنك المركزي مسؤول عن تحديد خصائص أصول التشفير التي يُسمح للمؤسسات المالية بالعمل معها. توصل البنك مؤخرًا إلى بعض القواعد التي أثارت هذه الصناعة.

قارة أوروبا ونظرتها لسوق العملات الرقمية

نشرت هيئة الأسواق المالية الفرنسية، الإثنين الماضي، تفاصيل الإطار التنظيمي الجديد لسوق العملات المشفرة الذي تم اعتماده في 11 أبريل كجزء من فاتورة Pacte.

أما بالنسبة لألمانيا فتوجد 3 هيئات تنظم سوق العملات الالكترونية في البلاد، وهم: هيئة الرقابة المالية الفيدرالية، والخاصة بتقديم خدمات التشفير والإشراف على مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب، وتحقيق نزاهة السوق.

يعتر دويتشه بوندسبانك هي الجهة المنظمة الثانية في ألمانيا، وهي تقوم بتقييم آثار العملات هذه من منظور الإشراف على نظام الدفع والساسية النقدية، أما الجهة الثالثة فهي وزارة المالية الاتحادية، وهي المسؤولة عن إصدار التشريعات.

قارة أوروبا ونظرتها لسوق العملات الرقمية

بينما إيطاليا يوجد بها خمس هيئات تنظيمية وهم وزارة الاقتصاد والمالية، البنك المركزي في البلاد، معهد الإشراف على التأمين، وبورصة Commissione Nazionale per le Società e la Borsa، ووحدة الاستخبارات المالية.

إسبانيا على الرغم من أنها ليست من ضمن مجموعة العشرين، إلا أنه تم دعوتها للاجتماع، ويتم تنظيم العملات الرقمية في البلاد من خلال أربعة منظمين هم: البنك المركزي، هيئة الأوراق المالية الوطنية، وزارة الاقتصاد في البلاد، والمديرية العامة للتأمين وصناديق المعاشات التقليدية.

المملكة المتحدة يتم التنظيم بداخلها من خلال 3 هيئات، يتم فيهم تطوير السياسة العامة لتحقيق نتائج إيجابية للمستهلكين في مجال العملات الرقمية، وتنظيم بشكل قوي وفعال تجاه هذا السوق.

تعمل روسيا أيضًا على الإطار التنظيمي للعملات الالكتروينة. في فبراير الماضي، أصدر الرئيس فلاديمير بوتين تعليمات إلى الحكومة باعتماد قوانين اتحادية بشأن العملة المشفرة بحلول يوليو.

نظرة قارة آسيا للتنظيمات

قامت الهند بحظر العملات الرقمية، كما قام البنك الهندي بمنع المؤسسات المالية من التعامل مع أي جهة عاملة في مجال العملات المشفرة.

تعتبر اليابان من الدول الموافقة على العملات الرقمية كوسيلة للدفع، تعد وكالة الخدمات المالية هي الجهة الرقابية الرئيسية على هذا السوق، ويوجد في اليابان 19 بورصة مسجلة في ذلك المجال حتى الآن.

تعد كوريا الجنوبية من الدول الساعية لتنظيم السوق كذلك من خلال لجنة الخدمات المالية التي تحلل اتجاهات وسياسات هذه الصناعة، ودائرة الرقابة المالية التي تهتم بمكافحة الغش العام وحماية المستهلك من مخاطر السوق، وبنك كوريا المركزي وهو آخر منظم في ذلك الأمر وهو متخصص في متابعة تطور الأصول.

نظرة قارة آسيا للتنظيمات

سنغافورة لا يوجد بها منظم إلا البنك المركزي وهو هيئة النقد في البلاد، وهو يقوم بمراقبة الأسواق وتنظيم العمل، وكذلك وضع لوائح مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.

الصين من الدول الرافضة للعملات الرقمية، وقامت بحظرها، ولكن يوجد بها 5 جهات حكومية تنظم الأنشطة المتعلقة بهذا السوق، وهم بنك الشعب الصيني، وزارة الأمن العام، مجلس إدارة هيئة تنظيم المصارف، وزارة الصناعة، ولجنة تنظيم الأوراق المالية في البلاد.

أما بالنسبة لإندونيسيا، فقد حظر بنك إندونيسيا العملات الالكترونية كوسيلة للدفع، لكنه يواصل مراقبة المعاملات وآثارها المحتملة على المدى الطويل على السياسة النقدية والاستقرار المالي. ومع ذلك، أقرت وزارة التجارة بالعملات المشفرة كسلعة قابلة للتداول مع قيام وكالة تنظيم تداول العقود المستقبلية للسلع (Bappebti) بدور الجهة المنظمة.

غرب ووسط آسيا

غرب ووسط آسيا

بالنسبة للمملكة العربية السعودية، فإن هيئة سوق المال، بالإضافة إلى هيئة النقد العربي السعودي (SAMA)، “تخططان لإجراء دراسة تهدف إلى إجراء تقييم لجدوى تقديم الأصول المشفرة وICOs في المملكة العربية السعودية”.

حاليًا، لا يوجد تنظيم يستهدف مباشرة أصول التشفير في المملكة العربية السعودية. ومع ذلك، فإن ولاية مؤسسة النقد العربي السعودي الحالية تسمح لها بتقييم تعرض المؤسسات المالية لتلك الأصول والإشراف على عملياتها.

بالنسبة لتركيا، يكون البنك المركزي مسؤولاً عن الإشراف على نظام المدفوعات في البلاد، بينما يعمل مجلس التحقيق في الجرائم المالية على القواعد المتعلقة بعملة العملة ومقدمي الخدمات ذات الصلة.

أفريقيا وأوقيانوسيا

أفريقيا وأوقيانوسيا

بالنسبة إلى جمهورية جنوب إفريقيا (RSA) ، يقوم البنك المركزي بتقييم الآثار التنظيمية المترتبة على التكنولوجيا المالية، ويشرف على أصول التشفير عند استخدامها للدفعات.

لا يوجد حاليًا أي قوانين أو لوائح محددة تحكم استخدام العملات الافتراضية في البلاد، وبالتالي لا توجد متطلبات امتثال حاليًا للتداول المحلي.

وفي الوقت نفسه، تشرف هيئة الحيطة بالبلاد على مشاركة الكيانات المنظمة في أصول التشفير، وتشرف هيئة سلوك القطاع المالي على أصول التشفير في الأسواق المالية. يضمن مركز الاستخبارات المالية عدم إمكانية استخدامها لأغراض غير مشروعة بينما تقوم خدمات الإيرادات بجمع الضرائب ذات الصلة.

بالنسبة لأستراليا، ينظم مركز تقارير المعاملات والتحليلات (AUSTRAC) عمليات تبادل العملات الرقمية المطلوبة للتسجيل بها. تقوم لجنة الأوراق المالية والاستثمارات (ASIC) بمراقبة أنشطة التشفير والتكويد الدولي التي تسعى إلى الاستثمار من الأستراليين. أخيرًا، يقوم البنك المركزي بتقييم تداعيات أصول العملات الالكترونية على السياسة النقدية، ويحدد مخاطرها على الاستقرار المالي، ويضع سياسات نظام المدفوعات ذات الصلة إذا لزم الأمر.

هذه كانت نظرة سريعة حول موقف الدول الأعضاء المشاركين في مجموعة العشرين الاقتصادية، تجاه تنظيم سوق العملات الرقمية الذي يضغط بقوة على الأنظمة المالية العالمية لإجراء هذا التنظيم.

تابعنا عبر تيليغرام : @bitcoinnews_ae

Get real time updates directly on you device, subscribe now.